Als Harry M. Markowitz 1952 seine bahnbrechende Arbeit „Portfolio Selection“ im Journal of Finance veröffentlichte, konnte niemand ahnen, welche Bedeutung seine Ideen einmal für die Finanzwelt haben würden. 38 Jahre später erhielt er dafür den Nobelpreis für Wirtschaftswissenschaften – und bis heute ist seine Theorie das Fundament moderner Vermögensverwaltung. Mehr noch: Mit Weiterentwicklungen wie dem Black-Litterman-Modell wurde der Ansatz kontinuierlich verfeinert.
Genau hier knüpft unser DIVA Portfolio Builder aus dem Hause risklab an. Er verbindet wissenschaftliche Methodik mit praktischer Anwendbarkeit:
Was haben wir gemacht? Aktuell liefert der DIVA Portfolio Builder folgende Musterallokationen in den drei Risikoausprägungen:
Diese strategische Asset Allocation haben wir erweitert, indem wir taktische Komponenten hinzugefügt haben. Im Ergebnis stehen drei optimierte und breit aufgestellte Portfolios, die sich für den mittel- bis langfristigen Vermögensaufbau eignen, die wir folgendermaßen mit Fonds bestückt haben:
* Investment-Akzent
Die Auswahl der Fonds folgt unseren Qualitätskriterien. Wir prüfen dazu die Philosophie des Fondsmanagements, die Strategie, den Selektionsprozess usw. Auf der quantitativen Ebene prüfen wir den historischen Erfolg des Fondsmanagements, indem wir risikoadjustieren und uns verschiedene quantitative Kennzahlen anschauen. Es gibt keinen Automatismus; entscheidend ist das zukünftige Alphapotenzial.
Beim Thema Immobilienfonds weichen wir bei der Bestückung der Portfolios bewusst von der strategischen Vorgabe von risklab ab, aufgrund der eingeschränkten Liquidität. Die Gewichtungen verteilen wir insb. auf Gold als bewährten Diversifikator und Inflationsschutz.
Als Investment-Akzente haben wir uns neben Gold in allen drei Portfolios, bei den beiden offensiver ausgerichteten Portfolios für folgende zwei entschieden: als erstes das Aktienthema der Unternehmen der Wasserwirtschaft, was strukturell hochinteressant und seit vielen Jahren bewährt ist. Außerdem empfehlen wir den defensiven und volatilitätssenkenden Sektor des Gesundheitswesens. Er ist strategisch und strukturell aussichtsreich, woran auch das aktuelle Vorgehen der US-Regierung langfristig nichts ändert. Die derzeitigen Bewertungsabschläge aufgrund dieser politischen Kapriolen eröffnen zudem attraktive langfristige Opportunitäten.
Zur Nachverfolgung der Anlageergebnisse und für die einfache Abwicklung im Beratungsalltag sind die Musterportfolios im Investmentbereich der DIVA unter dem Reiter Musterportfolios angelegt. Da unser Partner risklab die den Portfoliostrukturen zugrunde liegenden Kapitalmarktannahmen quartalsweise anpasst, werden auf dieser Grundlage auch unsere Musterportfolios adjustiert. Somit erfolgt eine aktive Bewirtschaftung und der Output des DIVA Portfolio Builders wird transparent und nachverfolgbar.
Nutzen Sie den DIVA Portfolio Builder im Beratungsprozess für Ihre Anlegerinnen und Anleger und ersparen Sie sich dadurch langwierige und komplexe Allokations- und Fondsselektionsprozesse. Oder nutzen Sie die Musterportfolios als solide Basis, bestücken Sie die Bausteine mit Ihren entsprechenden Fondsfavoriten und offerieren Sie wissenschaftlich fundierten und professionellen Mehrwert.
Genau hier knüpft unser DIVA Portfolio Builder aus dem Hause risklab an. Er verbindet wissenschaftliche Methodik mit praktischer Anwendbarkeit:
- Diversifikation über Anlageklassen, Regionen, Länder, Sektoren, Währungen und Anlagestile reduziert Risiken.
- Die Balance zwischen Rendite und Risiko sorgt für Stabilität.
- Regelmäßige Anpassungen sowie eine effiziente Kosten- und Steuerstruktur sichern die Nettorendite.
Was haben wir gemacht? Aktuell liefert der DIVA Portfolio Builder folgende Musterallokationen in den drei Risikoausprägungen:
Diese strategische Asset Allocation haben wir erweitert, indem wir taktische Komponenten hinzugefügt haben. Im Ergebnis stehen drei optimierte und breit aufgestellte Portfolios, die sich für den mittel- bis langfristigen Vermögensaufbau eignen, die wir folgendermaßen mit Fonds bestückt haben:
* Investment-Akzent
Die Auswahl der Fonds folgt unseren Qualitätskriterien. Wir prüfen dazu die Philosophie des Fondsmanagements, die Strategie, den Selektionsprozess usw. Auf der quantitativen Ebene prüfen wir den historischen Erfolg des Fondsmanagements, indem wir risikoadjustieren und uns verschiedene quantitative Kennzahlen anschauen. Es gibt keinen Automatismus; entscheidend ist das zukünftige Alphapotenzial.
Beim Thema Immobilienfonds weichen wir bei der Bestückung der Portfolios bewusst von der strategischen Vorgabe von risklab ab, aufgrund der eingeschränkten Liquidität. Die Gewichtungen verteilen wir insb. auf Gold als bewährten Diversifikator und Inflationsschutz.
Als Investment-Akzente haben wir uns neben Gold in allen drei Portfolios, bei den beiden offensiver ausgerichteten Portfolios für folgende zwei entschieden: als erstes das Aktienthema der Unternehmen der Wasserwirtschaft, was strukturell hochinteressant und seit vielen Jahren bewährt ist. Außerdem empfehlen wir den defensiven und volatilitätssenkenden Sektor des Gesundheitswesens. Er ist strategisch und strukturell aussichtsreich, woran auch das aktuelle Vorgehen der US-Regierung langfristig nichts ändert. Die derzeitigen Bewertungsabschläge aufgrund dieser politischen Kapriolen eröffnen zudem attraktive langfristige Opportunitäten.
Zur Nachverfolgung der Anlageergebnisse und für die einfache Abwicklung im Beratungsalltag sind die Musterportfolios im Investmentbereich der DIVA unter dem Reiter Musterportfolios angelegt. Da unser Partner risklab die den Portfoliostrukturen zugrunde liegenden Kapitalmarktannahmen quartalsweise anpasst, werden auf dieser Grundlage auch unsere Musterportfolios adjustiert. Somit erfolgt eine aktive Bewirtschaftung und der Output des DIVA Portfolio Builders wird transparent und nachverfolgbar.
Nutzen Sie den DIVA Portfolio Builder im Beratungsprozess für Ihre Anlegerinnen und Anleger und ersparen Sie sich dadurch langwierige und komplexe Allokations- und Fondsselektionsprozesse. Oder nutzen Sie die Musterportfolios als solide Basis, bestücken Sie die Bausteine mit Ihren entsprechenden Fondsfavoriten und offerieren Sie wissenschaftlich fundierten und professionellen Mehrwert.
