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AIF neu gedacht: Digitalisierung, Beratung und Regulierung im Einklang
Alternative Investmentfonds (AIF) gewinnen im Versicherungsvertrieb zunehmend an Bedeutung – nicht nur als attraktive Sachwert-Investments, sondern auch als strategisches Beratungselement. Mit der neuen AIF-Startseite in der DIVA, der Serviceplattform für Finanz- und Versicherungsexperten, und den kommenden regulatorischen Änderungen durch die AIFMD II entsteht bei der Servicemanufaktur BCA ein neues Umfeld für Vermittler: digitaler, transparenter und serviceorientierter.
AIFs sind börsenunabhängige Anlageprodukte und somit eine interessante Alternative zu Aktien oder klassischen Fonds, um Kundendepots gegen Börsenschwankungen zu diversifizieren. In Anlageklassen wie Immobilien sind AIFs als langfristig orientierte Sachwertinvestitionen zudem ein geeignetes Vehikel, um überhaupt in attraktive Angebote in sehr guten Lagen investieren zu können, denn Direktinvestitionen sind aufgrund mangelnden Angebots und hoher Einzelpreise oft nicht möglich.
Heute gehören AIFs zum regulierten Kapitalmarkt, sind im Kapitalanlagegesetzbuch (KAGB) wie Fonds reguliert und unterliegen strengen Kriterien. Sie zählen damit zu den „weißen“ Investmentprodukten, was mögliche Skepsis im Kundengespräch deutlich reduziert.
Produktprüfung und Beratungssicherheit für Vermittler
Dennoch sind AIFs sehr beratungsintensiv und durchaus komplex. Damit Berater ihren Pflichten zur anleger- und objektgerechten Beratung vollumfänglich nachkommen können, bietet die BCA gemeinsam mit der CARAT Fonds Service AG einen umfassenden Produktprüfungsprozess. Alle am Markt verfügbaren Produkte werden sorgfältig analysiert, inklusive Prüfung von Verkaufsprospekt, Gesellschaftsvertrag und weiteren Unterlagen.
„Unsere Vertriebspartner profitieren davon, dass ausschließlich positiv geprüfte Produkte zur Verfügung stehen. Die Ergebnisse werden in einem Plausibilitätsprüfungsbericht dokumentiert und ergänzt durch die Einstufung in Risikoklassen nach SRI sowie weitere unterstützende Dienstleistungen. Unser Ansatz: lieber vorne mehr Zeit in die Produktprüfung investieren, als hinten nach dem Verkauf das Nachsehen haben“, so Steve Ahlborn, Vorstandsvorsitzender der CARAT Fonds Service AG und Experte Sachwerte bei der BCA AG.
Neuer Einstieg über die DIVA: alles auf einen Blick
Seit Ende August 2025 bietet die BCA innerhalb der Serviceplattform DIVA einen komplett neuen Einstieg in die Welt der Sachwert-Investments. Die neue AIF-Startseite ist als zentraler Hub konzipiert, der alle relevanten Inhalte und Services rund um AIFs bündelt – übersichtlich, aktuell und praxisnah. Vermittler finden hier alles auf einen Blick: Produkte, Präsentationen, Ansprechpartner, Unterlagen und Tools.
Der News-Bereich liefert drei laufend aktualisierte Beiträge zu Vertriebsideen, Know-how-Transfer und Veranstaltungen. Vier ausgewählte Top-Produkte werden mit Storytelling präsentiert und bieten direkten Zugang zu den wichtigsten Produktunterlagen.
Digitale Prozesse mit WALNUT LIVE und persönlicher Support durch IC CONSULTING
Mit WALNUT LIVE steht eine digitale Zeichnungs- und Dokumentationsstrecke zur Verfügung, die drei Anwendungsszenarien abdeckt: die Vorbereitung und den Ausdruck der Unterlagen, die digitale Zeichnung vor Ort mit dem Kunden sowie die Durchführung eines Online-Meetings, inklusive Vollständigkeitsprüfung und Aufzeichnung.
Ein weiteres Highlight ist IC CONSULTING als der persönliche Sachwertdienstleister. Vermittler erhalten hier Unterstützung bei der Produktauswahl über die Sachwertematrix, bei der Vorbereitung von Kundengesprächen mit Argumentationshilfen, beim Know-how-Transfer für die optimale Portfolioaufstellung sowie bei der Gestaltung von Werbemitteln. Zudem steht ein direkter Draht für alle Fragen rund um AIFs zur Verfügung.
Auch die Übersicht über Produkt- und Präsentationsunterlagen sowie die Provisionslisten wurde optimiert. Neu ist die Möglichkeit, zwischen Einreichung mit Haftungsfreistellung oder ohne zu Höchstkonditionen zu wählen. Demzufolge ein echter Mehrwert für Vermittler, die flexibel agieren möchten.
Zwei starke Produkte zum Start
Zum Start der neuen AIF-Startseite warten gleich zwei spannende Produkte auf interessierte Vermittler:
Das Produkt „Pangaea Life Co‑Invest US Residential“ setzt auf nachhaltige Wohnimmobilien in wachstumsstarken US‑Sunbelt-Regionen und kombiniert kurze Laufzeiten mit hoher Wertschöpfung. Durch den Fokus auf ESG‑Standards und den Mietwohnungsmarkt mit hoher Nachfrage bietet das Konzept attraktive Perspektiven für verantwortungsbewusste Investoren.
Der Solvium Transportlogistik Fonds ermöglicht eine Beteiligung am globalen Warenverkehr und setzt auf etablierte Assetklassen wie Container, Wechselkoffer und Güterwagen. Mit einer langen Erfolgsbilanz planmäßiger Auszahlungen sowie einem klaren ESG‑Fokus bietet das Investment eine solide Option für nachhaltig orientierte Anleger.
ELTIFs als nächster Schritt: ganzheitlich unterstützt über DIVA
Auch beim Anlagevehikel ELTIF (European Long-Term Investment Fund) setzt die BCA auf ganzheitliche Unterstützung: Von der Produktauswahl über Beratungstools bis hin zu digitalen Abwicklungsprozessen wird alles über die Serviceplattform DIVA bereitgestellt. Gleichzeitig werden die Produkte transparent im Depot des Anlegers geführt. Kurzum: Anlagevermittler erhalten je nach Bedarf punktuelle bis hin zu vollständiger Unterstützung.
Fazit: Digitalisierung trifft Fachlichkeit
Die neue AIF-Startseite in der DIVA ist damit mehr als ein digitales Tool – sie ist ein strategischer Begleiter für den modernen Vertrieb. „In Kombination mit persönlicher Beratung, regulatorischer Sicherheit und digitaler Infrastruktur entsteht ein Umfeld, das Vermittler optimal unterstützt: Digitalisierung trifft Fachlichkeit, Transparenz trifft Flexibilität, Service trifft Strategie. Wer Sachwerte erfolgreich vermitteln will, findet hier alles, was er braucht – gebündelt, aktuell und praxisnah“, fasst Ahlborn die Highlights der neuen AIF-Startseite zusammen.
AIF neu gedacht: Digitalisierung, Beratung und Regulierung im Einklang
Alternative Investmentfonds (AIF) gewinnen im Versicherungsvertrieb zunehmend an Bedeutung – nicht nur als attraktive Sachwert-Investments, sondern auch als strategisches Beratungselement. Mit der neuen AIF-Startseite in der DIVA, der Serviceplattform für Finanz- und Versicherungsexperten, und den kommenden regulatorischen Änderungen durch die AIFMD II entsteht bei der Servicemanufaktur BCA ein neues Umfeld für Vermittler: digitaler, transparenter und serviceorientierter.
AIFs sind börsenunabhängige Anlageprodukte und somit eine interessante Alternative zu Aktien oder klassischen Fonds, um Kundendepots gegen Börsenschwankungen zu diversifizieren. In Anlageklassen wie Immobilien sind AIFs als langfristig orientierte Sachwertinvestitionen zudem ein geeignetes Vehikel, um überhaupt in attraktive Angebote in sehr guten Lagen investieren zu können, denn Direktinvestitionen sind aufgrund mangelnden Angebots und hoher Einzelpreise oft nicht möglich.
Heute gehören AIFs zum regulierten Kapitalmarkt, sind im Kapitalanlagegesetzbuch (KAGB) wie Fonds reguliert und unterliegen strengen Kriterien. Sie zählen damit zu den „weißen“ Investmentprodukten, was mögliche Skepsis im Kundengespräch deutlich reduziert.
Produktprüfung und Beratungssicherheit für Vermittler
Dennoch sind AIFs sehr beratungsintensiv und durchaus komplex. Damit Berater ihren Pflichten zur anleger- und objektgerechten Beratung vollumfänglich nachkommen können, bietet die BCA gemeinsam mit der CARAT Fonds Service AG einen umfassenden Produktprüfungsprozess. Alle am Markt verfügbaren Produkte werden sorgfältig analysiert, inklusive Prüfung von Verkaufsprospekt, Gesellschaftsvertrag und weiteren Unterlagen.
„Unsere Vertriebspartner profitieren davon, dass ausschließlich positiv geprüfte Produkte zur Verfügung stehen. Die Ergebnisse werden in einem Plausibilitätsprüfungsbericht dokumentiert und ergänzt durch die Einstufung in Risikoklassen nach SRI sowie weitere unterstützende Dienstleistungen. Unser Ansatz: lieber vorne mehr Zeit in die Produktprüfung investieren, als hinten nach dem Verkauf das Nachsehen haben“, so Steve Ahlborn, Vorstandsvorsitzender der CARAT Fonds Service AG und Experte Sachwerte bei der BCA AG.
Neuer Einstieg über die DIVA: alles auf einen Blick
Seit Ende August 2025 bietet die BCA innerhalb der Serviceplattform DIVA einen komplett neuen Einstieg in die Welt der Sachwert-Investments. Die neue AIF-Startseite ist als zentraler Hub konzipiert, der alle relevanten Inhalte und Services rund um AIFs bündelt – übersichtlich, aktuell und praxisnah. Vermittler finden hier alles auf einen Blick: Produkte, Präsentationen, Ansprechpartner, Unterlagen und Tools.
Der News-Bereich liefert drei laufend aktualisierte Beiträge zu Vertriebsideen, Know-how-Transfer und Veranstaltungen. Vier ausgewählte Top-Produkte werden mit Storytelling präsentiert und bieten direkten Zugang zu den wichtigsten Produktunterlagen.
Digitale Prozesse mit WALNUT LIVE und persönlicher Support durch IC CONSULTING
Mit WALNUT LIVE steht eine digitale Zeichnungs- und Dokumentationsstrecke zur Verfügung, die drei Anwendungsszenarien abdeckt: die Vorbereitung und den Ausdruck der Unterlagen, die digitale Zeichnung vor Ort mit dem Kunden sowie die Durchführung eines Online-Meetings, inklusive Vollständigkeitsprüfung und Aufzeichnung.
Ein weiteres Highlight ist IC CONSULTING als der persönliche Sachwertdienstleister. Vermittler erhalten hier Unterstützung bei der Produktauswahl über die Sachwertematrix, bei der Vorbereitung von Kundengesprächen mit Argumentationshilfen, beim Know-how-Transfer für die optimale Portfolioaufstellung sowie bei der Gestaltung von Werbemitteln. Zudem steht ein direkter Draht für alle Fragen rund um AIFs zur Verfügung.
Auch die Übersicht über Produkt- und Präsentationsunterlagen sowie die Provisionslisten wurde optimiert. Neu ist die Möglichkeit, zwischen Einreichung mit Haftungsfreistellung oder ohne zu Höchstkonditionen zu wählen. Demzufolge ein echter Mehrwert für Vermittler, die flexibel agieren möchten.
Zwei starke Produkte zum Start
Zum Start der neuen AIF-Startseite warten gleich zwei spannende Produkte auf interessierte Vermittler:
Das Produkt „Pangaea Life Co‑Invest US Residential“ setzt auf nachhaltige Wohnimmobilien in wachstumsstarken US‑Sunbelt-Regionen und kombiniert kurze Laufzeiten mit hoher Wertschöpfung. Durch den Fokus auf ESG‑Standards und den Mietwohnungsmarkt mit hoher Nachfrage bietet das Konzept attraktive Perspektiven für verantwortungsbewusste Investoren.
Der Solvium Transportlogistik Fonds ermöglicht eine Beteiligung am globalen Warenverkehr und setzt auf etablierte Assetklassen wie Container, Wechselkoffer und Güterwagen. Mit einer langen Erfolgsbilanz planmäßiger Auszahlungen sowie einem klaren ESG‑Fokus bietet das Investment eine solide Option für nachhaltig orientierte Anleger.
ELTIFs als nächster Schritt: ganzheitlich unterstützt über DIVA
Auch beim Anlagevehikel ELTIF (European Long-Term Investment Fund) setzt die BCA auf ganzheitliche Unterstützung: Von der Produktauswahl über Beratungstools bis hin zu digitalen Abwicklungsprozessen wird alles über die Serviceplattform DIVA bereitgestellt. Gleichzeitig werden die Produkte transparent im Depot des Anlegers geführt. Kurzum: Anlagevermittler erhalten je nach Bedarf punktuelle bis hin zu vollständiger Unterstützung.
Fazit: Digitalisierung trifft Fachlichkeit
Die neue AIF-Startseite in der DIVA ist damit mehr als ein digitales Tool – sie ist ein strategischer Begleiter für den modernen Vertrieb. „In Kombination mit persönlicher Beratung, regulatorischer Sicherheit und digitaler Infrastruktur entsteht ein Umfeld, das Vermittler optimal unterstützt: Digitalisierung trifft Fachlichkeit, Transparenz trifft Flexibilität, Service trifft Strategie. Wer Sachwerte erfolgreich vermitteln will, findet hier alles, was er braucht – gebündelt, aktuell und praxisnah“, fasst Ahlborn die Highlights der neuen AIF-Startseite zusammen.
